כשכירים במדינה, יכול להיות מאתגר לנסות ולהבין את המורכבות של החזרי מס. עם זאת, הבנת הזכאות שלכם והיכרות עם תהליך הבקשה עשויות להוביל להחזר כספי משמעותי. במאמר זה יצרנו מדריך מקיף שיעזור לכם לקבוע אם אתם זכאים להחזר מס, וגם להכיר לכם את כל השלבים להגשת הבקשה להחזר המס.
מי זכאי להחזרי מס?
כשזה מגיע להחזרי מס אין תרחיש אחד שמתאים לכולם. זה תלוי בגורמים שונים כגון תרומות שניתנו, שירות צבאי, מצב נכות, מעמד פנסיונר ועוד. כך תוכלו לדעת אם אתם עשויים להיות זכאים לקבל החזרי מס:
- תרומות לצדקה: אם תרמתם 190 ₪ ומעלה למוסד ציבורי מוכר, ייתכן שתהיו זכאים להחזר מס של עד 35%. זה אפשרי בין אם ההחזר מעובד באמצעות תלוש המשכורת שלכם ובין אם נתבע בדיעבד.
- חיילים משוחררים: אם סיימתם שירות צבאי, אתם יכולים להיות זכאים ל-1-2 נקודות זיכוי עבור ניכויי מס שיהיו בתוקף לשלוש שנים לאחר השחרור. אם לא השתמשתם בנקודות אלו תוך שש שנים מיום השחרור שלכם, תוכלו לתבוע החזר מלא.
- נכות: אנשים בעלי דירוג נכות של 89.9% ומעלה זכאים לפטור ממס על הכנסה אישית. אם נוכו מסים לאחר החלטת הנכות של הוועדה הרפואית, יש לבקש החזר.
- גמלאים: בין השנים 2020-2024 זכאים גמלאים לפטור חלקי ממס של 52%. אם שילמתם מס מלא במקום זאת, תוכלו לתבוע החזר.
- מס שלילי: ידוע גם כמענק עבודה, אם לא תבעתם הטבה זו, תוכלו להגיש בקשה להחזר.
- נסיבות מיוחדות: תנאים אחרים כגון מילואים, צרכי חינוך מיוחד לילדיכם, סטטוס תושב חוזר ומחלות קשות כמו סוכרת או סרטן עם דירוג נכות גבוה עשויים אף הם להפוך אתכם לזכאים להחזרי מס.
כיצד להגיש בקשה להחזר מס
לאחר שהבנת אם יש לכם זכאות פוטנציאלית, השלב הבא הוא להבין איך מגישים את הבקשה. הינה מה שכדאי לעשות:
- אספו תיעוד: לפני הגשת הבקשה, אספו את כל המסמכים הדרושים המוכיחים את זכאותכם. זה כולל קבלות על תרומה, מסמכי שחרור צבאיים, פרוטוקולים של ועדות רפואיות וכל ראיה רלוונטית אחרת.
- מלאו את הטפסים: השיגו ומלא את טופס 135, טופס "בקשה להחזר מס", שבו תפרטו את נסיבות תביעתכם. אם התביעה שלכם משתרעת על פני שנים מרובות, תצטרכו טופס נפרד לכל שנה.
- רווחים שנתיים וניכויים: טופס 106 נדרש לפרט את התשלומים והניכויים השנתיים שלכם ממקום העבודה. טופס זה חיוני מכיוון שהוא מספק תמונה ברורה של הרווחים והמסים ששולמו.
- אימות חשבון בנק: ספקו צ'ק שבוטל או טופס ניהול חשבון בנק כדי לאמת את פרטי חשבון הבנק שלכם. זה מבטיח שאם בקשתכם תאושר, ההחזר יועבר ישירות לחשבונכם ללא דיחוי.
- ייעוץ מקצועי: בהתחשב במורכבות חוקי המס, התייעצות עם איש מקצוע בתחום המס יכולה להועיל. הם יכולים לעזור להבטיח שהבקשה שלכם מדויקת ושאתם תובעים את כל ההחזרים שאתם זכאים להם.
- הגשת הבקשה: לאחר שכל הטפסים והמסמכים מסודרים, הגישו את הבקשה לרשות המסים. הקפידו לשמור עותקים של כל המסמכים ורישום של תאריך ההגשה.
- מעקב: זמן הטיפול בבקשות להחזר מס הוא בדרך כלל בתוך 12 חודשים. עם זאת, רובם מסתיימים תוך כ-4 חודשים, ללא עיכובים משמעותיים. עקבו אחר הבקשה שלכם במידת הצורך.
לכמה לצפות?
החזר מס ממוצע לאזרח הוא עד כ-8,000 ₪. אמנם נתון זה יכול להשתנות מאוד בהתאם לנסיבות אינדיבידואליות, אך הוא מדגיש את התועלת הכספית הפוטנציאלית של חיפוש החזרי מס.
לסיכום
החזרי מס יכולים לספק דחיפה כלכלית מבורכת לעובדים ששילמו מיסים יתר או זכאים לניכויים שונים. על ידי הבנת זכאותכם והכנה קפדנית של בקשתכם, תוכלו להתמודד עם תהליך החזר המס בביטחון ובקלות. כזכור, מיליארדי שקלים ממתינים בקופה הציבורית לתובעים החוקיים שלהם. אם שילמתם את המסים שלכם בצייתנות ולא תבעתם את הזכאות שלכם בשש השנים האחרונות, הגיע הזמן לבחון את הזכאויות שלכם וליהנות פוטנציאלית מהחזר כספי משמעותי.
